ＱＵＩＣＫ資産運用研究所は2024年11月15～30日、全国の18～74歳を対象に「個人の資産形成に関する意識調査」を実施した。同調査は今回で９回目。日経リサーチを通してインターネット経由でアンケート調査を実施し、5075人から回答を得た。今回調査の主要テーマは、24年１月に始まった新ＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）。集計結果を順次配信する。

まずは新ＮＩＳＡの利用状況から見ていく。どのように利用しているか、どの投資商品を選んだか、運用損益がいくらになったかなどを聞いた。

■新ＮＩＳＡ利用者は全体の３割

回答者全員の5075人に聞いたところ、利用している人は31.0％だった。制度開始前の前回調査（23年11月29日～12月５日実施）では、「利用する」「利用する方向で検討している」との前向きな回答合計が37.1％だったが、実際に利用している割合はこの水準をやや下回っていることになる。

一方、新ＮＩＳＡを利用していない割合は57.2％、「わからない」と答えた人の割合は11.8％だった。

■新ＮＩＳＡ利用者のうち「両枠利用」が４割強

新ＮＩＳＡ利用者の内訳を投資枠別に見ると、成長投資枠とつみたて投資枠の両枠利用している割合が40.8％を占め、「つみたて投資枠のみ」（33.4％）や「成長投資枠のみ」（25.8％）を上回った。

新ＮＩＳＡ未利用者（不明を除く）の内訳は、「新ＮＩＳＡ口座を開設していない」が90.7％とほとんど。「新ＮＩＳＡ口座を開設したが、利用していない」は9.3％だった。

■新ＮＩＳＡの利用割合、金融知識レベルで差

新ＮＩＳＡ利用者の割合（成長投資枠のみ・つみたて投資枠のみ・両枠利用の合計）を年代別に分けてみると、30代が35.6％で最も多い。18～29歳の32.5％、40代の31.8％が続いた。さらに投資枠別では、年代が高いほど「成長投資枠のみ」の利用者が多く、若い年代ほど「つみたて投資枠のみ」の利用者が多い傾向にあることがわかった。

また、金融知識レベルが高いほど、新ＮＩＳＡを利用している割合が多い傾向も確認できた。金融知識が最も高い「Ａレベル」は利用者の割合が62.0％だったのに対し、最低の「Ｄレベル」は13.7％にとどまった。

※「個人の資産形成に関する意識調査」を引用する場合、出所を「ＱＵＩＣＫ資産運用研究所」と明示してください。

＝②に続く

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日経電子版（2024/12/25）：新ＮＩＳＡの利用者、７割超が運用益確保（ＱＵＩＣＫ資産運用研究所調査）