■正解ゼロが約４割

金融に関する９つの問題を解いてもらい、正解数に基づいて回答者の金融知識レベルをＡ～Ｄの４段階にクラス分けしたところ、知識水準が最低の「Ｄ」が全体の４割近くを占めた（添付「図5-5」参照）。９問の正解率は平均で26.1％だった。

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Ａレベル：９問のうち正解が７～９個

Ｂレベル：９問のうち正解が４～６個

Ｃレベル：９問のうち正解が１～３個

Ｄレベル：９問のうち正解がゼロ

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■年齢や年収で差も

金融知識レベルの分布を年代別で比べたところ、年齢が高いほど知識水準の高い「Ａレベル」の比率が増えた（添付「図5-6」参照）。性別では男性のほうが「Ａレベル」の比率が高かった（添付「図5-7」参照）。また年収が高いほど金融知識水準が高い傾向もみられた（添付「図5-8」参照）。

 

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▼金融知識問題（全９問）

 

Q.以下のそれぞれの項目はあなたにどの程度あてはまりますか。（それぞれひとつずつ）

 

Q1.【正解率：26.8%、正解：(1)】

ある人が株式市場で企業Bの株を買ったとします。

以下の記述のうち、どの選択肢が正しいと思いますか。

(1)その人は企業Bの一部を所有している

(2)その人は企業Bにお金を貸している

(3)その人は企業Bの債務に(法律上の)責任がある

(4)上記のどれも正しくない

(5)わからない

(6)回答したくない

 

Q2.【正解率：20.3%、正解：(2)】

投資信託に対する以下の記述で、どの選択肢が正しいと思いますか。

(1)投資信託に投資すると、最初の一年間は投資したお金を引き出すことができない

(2)投資信託は、例えば株と債券の両方に投資するといったように、

複数の種類の資産に投資することができる

(3)投資信託には、過去のパフォーマンスによって決まる最低保証利率がある

(4)上記のどれも正しくない

(5)わからない

(6)回答したくない

 

Q3.【正解率：26.1%、正解：(2)】

ある人が企業Bの債券を買ったとします。

以下の記述のうち、どの選択肢が正しいと思いますか。

(1)その人は企業Bの一部を所有している

(2)その人は企業Bにお金を貸している

(3)その人は企業Bの債務に(法律上の)責任がある

(4)上記のどれも正しくない

(5)わからない

(6)回答したくない

 

Q4.【正解率：28.5%、正解：(2)】

物価が年２％上昇した場合、金利が年0.01％の預金の１年後の価値は

どうなると思いますか。

(1)上がっている

(2)下がっている

(3)どちらともいえない

(4)わからない

(5)回答したくない

 

Q5.【正解率：23.6%、正解：(3)】

金利が年0.10％の米ドル預金と、金利が年0.01％の円預金では、

１年後の円での受け取り額が多いのはどれだと思いますか。

(1)米ドル預金

(2)円預金

(3)どちらともいえない

(4)わからない

(5)回答したくない

 

Q6.【正解率：20.8%、正解：(2)】

「分散投資」では、なるべく値動きの近い金融資産を組み合わせるようにすると良い。

(1)正しい

(2)正しくない

(3)どちらともいえない

(4)わからない

(5)回答したくない

 

Q7.【正解率：38.6%、正解：(2)】

リスクの低い投資ほどリターンが高い傾向にある。

(1)正しい

(2)正しくない

(3)どちらともいえない

(4)わからない

(5)回答したくない

 

Q8.【正解率：13.8%、正解：(1)】

金利が低下すると、債券価格はどうなると思いますか。

(1)上がる

(2)下がる

(3)どちらともいえない

(4)わからない

(5)回答したくない

 

Q9.【正解率：36.7%、正解：(2)】

円高が進むと、保有している海外資産の価値はどうなると思いますか。

(1)上がる

(2)下がる

(3)どちらともいえない

(4)わからない

(5)回答したくない

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（ＱＵＩＣＫ資産運用研究所）