楽天証券が手掛ける独立系金融アドバイザー（ＩＦＡ）事業が順調に拡大している。提携するＩＦＡ法人は３月末時点で92社と半年間で10社増え、ＩＦＡ法人に所属する外務員は約120人増の1092人にのぼる。同時点のＩＦＡ経由の預かり資産残高は3821億円となり、半年間の純資金流入額は935億円に達した。

■カンファレンスで表彰

楽天証券が17日に都内で開いた「楽天証券ＩＦＡカンファレンス」は、同社と提携する200人近くのＩＦＡが参加した。年２回開催しており、今回が20回目。同カンファレンスでは実績に基づきＩＦＡ法人と個人を表彰するのが恒例だ。

半年間の売り上げ（受取報酬）総額と預かり資産残高増加額の上位を対象とした「ベスト・パフォーマンス賞」「ベスト・アセットグロース賞」は、ともにアイ・パートナーズフィナンシャル、ファイナンシャルスタンダード、ＣＳアセットの３社が法人部門の上位３位を占めた。内部管理体制に優れたＩＦＡ法人を表彰する「ベスト・コンプライアンス賞」は、ＧＡＩＡが最優秀賞に輝いた。

各賞の法人部門の順位は下記の通り。

＜ベスト・パフォーマンス賞＞
第１位　　アイ・パートナーズフィナンシャル
第２位　　ファイナンシャルスタンダード
第３位　　ＣＳアセット

＜ベスト・アセットグロース賞＞
第１位　　ファイナンシャルスタンダード
第２位　　アイ・パートナーズフィナンシャル
第３位　　ＣＳアセット

＜ベスト・コンプライアンス賞＞
最優秀賞　ＧＡＩＡ
優秀賞　　ＳＨＩＰＳ
優秀賞　　ＦＰアソシエイツ＆ファイナンシャルサービシズ

■人生100年時代、ＩＦＡの役割高まる

各賞で第１位（最優秀賞）の法人に受賞に至った背景を聞いたところ、アイ・パートナーズフィナンシャルが「所属ＩＦＡ数が146人（19年３月末時点）と業界トップクラス」、ファイナンシャルスタンダードは「月５回程度の顧客セミナーや相場を語らないアドバイスの徹底」、ＧＡＩＡは「兼務ではない専任のコンプライアンス担当者の配置」などを挙げていた。

金融庁は「高齢社会における金融サービスのあり方」について、具体的な原則策定や制度設計のとりまとめを進めており、証券会社や銀行など特定の金融機関に所属しないＩＦＡが果たす役割についても議論にのぼっているようだ。「人生100年時代」を迎え、ＩＦＡの個人資産運用における役割が高まっている。楽天証券は昨年７月にＩＦＡを養成するビジネススクールを開講するなど注力しており、個人の資産運用にも変化をもたらしそうだ。

（ＱＵＩＣＫ資産運用研究所　高瀬浩）