ＱＵＩＣＫ資産運用研究所

ＱＵＩＣＫ資産運用研究所が2019年11月、全国5000人以上を対象に実施した「個人の資産形成に関する意識調査」。10回目は外貨建て保険を保有している人を対象にした調査結果をまとめた。

■外貨建て保険選び、「利回りの高さ」を重視

販売時にリスクの説明が不十分といった苦情が増えている外貨建て保険。外貨建ての保険を保有している人を対象に、契約した理由を聞いたところ、「預金よりも金利が高かったから」が61.8％と、前回調査（2018年）に続いて最多となり、比率は10ポイント近く上昇した。

外貨建て保険を選ぶ際に重視したポイントは「利回り（利率）の高さ」がトップ。２位は「通貨の安定性」の36.3％で、前回から10.8ポイント伸びた。一方、「解約返戻率」は前回から6.4ポイント減り、比率が最も低下した。

■為替リスク把握は８割強

外貨建ての保険を保有している人を対象に、商品性に対する認識を聞いたところ、為替変動リスクについては83.5％が円高時になったときに満期保険金などの受け取りが減る可能性があることを把握していた。

一方、円建ての保険と比べてコストが高くなる傾向がある点に関しては「知っていた」が73.4％と、為替リスクの認知度を下回った。

◇過去記事一覧（概要）

①老後2000万円問題で意識や行動に変化は？

②お金に関する悩み、「老後資金」が断トツ

③老後に必要な資金は？　「2000万円」前後

④資産形成「必要性を感じる」が５割超す

⑤リスク性金融商品の保有、国内株がトップ

⑥記事や口コミが資産形成を始める契機に

⑦つみたてＮＩＳＡ・イデコ、じわり浸透

⑧投信、積み立てが増加　保有者の過半に

⑨ポイントで疑似体験､３割が実際の投資へ