ＱＵＩＣＫ資産運用研究所は2017年12月、全国の20～60代の個人を対象に「個人の資産形成に関する意識調査」を実施した。個人に資産形成の取り組み状況などを聞く調査は、16年12月に続いて２回目。日経リサーチを通じてインターネット経由でアンケート調査を実施し、5132人から回答を得た。 調査結果はQUICK Money Worldに順次掲載する。

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■つみたてＮＩＳＡ「知っている」は３割

調査を実施した昨年12月の時点で、今年１月からつみたてＮＩＳＡが始まることを「知っている」と答えた人は29.4％だった。17年１月の個人型確定拠出年金「ｉＤｅＣｏ（イデコ）」加入対象の拡大について聞いた前回16年12月調査では「知っている」が18.5％（今回調査は19.3％）だったので、認知度はつみたてＮＩＳＡがイデコを上回っている。

年代別にみると、「知っている」と答えた人の割合が最も多かったのは60代の34.8％。一方、若い世代ほど「知っている」と答えた割合が低く、引き続き認知度向上の取り組みが課題になる。

■つみたてＮＩＳＡの利用に前向き､20代は５割超

つみたてＮＩＳＡの開始を「知っている」と答えた人に対して、実際に利用したいか聞いたところ、「利用したい」と「利用を検討したい」が合わせて33.1％だった。年代別にみると、20代はこの合計が５割を超え、利用に前向きな答えが目立った。

■つみたてＮＩＳＡへの切り替えは慎重

既存のＮＩＳＡ口座を開設している人（開設しているが利用したことがない人も含む）に対し、つみたてＮＩＳＡに切り替えたいかを聞いたところ、「切り替える」または「切り替えを検討している」と答えた人は合わせて17.3％だった。一方、「切り替えない」と答えた人が39.3％、「どうするか決めていない」も43.5％にのぼり、つみたてＮＩＳＡへの切り替えに慎重な人が多いことがわかった。

■つみたてＮＩＳＡの利用、「銀行で」が１位

つみたてＮＩＳＡを利用するならどの金融機関で利用したいか聞いたところ、１位は銀行の32.3％だった。２位はネット証券（22.8％）年代別でも、すべての世代で銀行との回答が最も多かった。銀行以外では30～40代でネット証券の割合が高めで、60代は証券会社との答えが多くなった。

(ＱＵＩＣＫ資産運用研究所)