ＱＵＩＣＫ資産運用研究所

ＱＵＩＣＫ資産運用研究所が2019年11月、全国5000人以上を対象に実施した「個人の資産形成に関する意識調査」。８回目は投資信託の買い付け方法や商品選びなど、投信事情を探った。

■積み立て投資増加　イデコが伸びる

投信の積み立て投資が広がっている。投信保有者に投信を積み立てで購入しているか、一括でまとめて購入しているかを聞いたところ、「積み立てのみ」と「積み立ても一括投資もしている」と答えた人の合計が51.5％にのぼり、前回調査（2018年11月）から8.9ポイント増えた。

どの口座で積み立てをしているかを聞くと、少額投資非課税制度（ＮＩＳＡ）の利用が多かった。前回調査との比較では個人型確定拠出年金（イデコ）が最も伸びた。

■積み立ては「コスト」重視

投資信託の商品選びで重視することを聞いたところ、積み立て投資では「手数料や信託報酬の水準」が39.3％で最も多かった。一括投資は「安定した分配金が見込めること」が41.6％でトップで、「値上がり期待」が40.9％で続いた。

年代別でみると、重視するポイントはばらばらだった。一括投信では、20～40代が「値上がり期待」に対して、50代以降では「安定した分配金」の比率が高かった。

◇過去記事一覧（概要）

①老後2000万円問題で意識や行動に変化は？

②お金に関する悩み、「老後資金」が断トツ

③老後に必要な資金は？　「2000万円」前後

④資産形成「必要性を感じる」が５割超す

⑤リスク性金融商品の保有、国内株がトップ

⑥記事や口コミが資産形成を始める契機に

⑦つみたてＮＩＳＡ・イデコ、じわり浸透