ＱＵＩＣＫ資産運用研究所

ＱＵＩＣＫ資産運用研究所が2019年11月、全国5000人以上を対象に実施した「個人の資産形成に関する意識調査」。13回目は金融に関する問題を解いてもらった結果を取り上げる。

■金融知識問題、３割が正解ゼロ

金融に関する６個の問題（下記に詳細を掲載）を解いてもらい、正解数に基づいて金融知識レベルをＡ～Ｄの４段階に分けて集計した。正解数が１～２個のＣレベルが最も多い42.9％を占め、正解数ゼロのＤレベルが28.4％で２番目に続いた。

調査では為替や投資信託の分配金などについて出題。過去３回の調査でも同様の問題を出題してきたが、レベル別の比率に大きな変化はなく、金融知識レベルの底上げが進んでいない状況が明らかになった。

年代別でみると、正解数が５～６個のＡレベルが最も多いのは60代の11.3％。若い世代ほど正解数が低い傾向があり、20代は８割強が正解数が２個以下だった。

＜金融知識問題＞※回答と正解率はページ最下部へ

①「分散投資」では、なるべく値動きの近い金融資産を組み合わせるようにすると良い。

1.正しい
　2.正しくない
　3.どちらともいえない
　4.わからない
　5.回答したくない

②投信の分配金は運用成績が悪いと支払われない。

1.正しい
　2.正しくない
　3.どちらともいえない
　4.わからない
　5.回答したくない

③金利が上昇すると、債券価格も上昇する。

1.正しい
　2.正しくない
　3.どちらともいえない
　4.わからない
　5.回答したくない

④３年（年0.1％）の定期預金に100万円預けて、その間に毎年１％でインフレが進むと満期がきた預金の価値は下がる。

1.正しい
　2.正しくない
　3.どちらともいえない
　4.わからない
　5.回答したくない

⑤円高が進むと、日本でどんなことが起きるでしょうか。

1.輸入ブランド品が高くなる
　2.輸出企業の業績が良くなる
　3.海外旅行に行きやすくなる
　4.わからない
　5.回答したくない

⑥1,000円の株式が50％値下がりして500円になりました。ここから50％上昇するといくらになるでしょうか。

1.550円
　2.750円
　3.1,000円
　4.わからない
　5.回答したくない

■分配金に関する問題、正解率が10％割れ

６個の金融知識問題（下記に詳細を記載）のうち、最も正解率が高かったのは「リターン」を計算する問題で61.9％だった。一方、投資信託の「分配金」に関する問題は正解率が9.8％にとどまり、最も低かった。

＜回答（正解率）＞
　①2.正しくない（21.4％）
　②2.正しくない（9.8％）
　③2.正しくない（16.4％）
　④1.正しい（22.1％）
　⑤3.海外旅行に行きやすくなる（49.6％）
　⑥2.750円（61.9％）

◇過去記事一覧（概要）

①老後2000万円問題で意識や行動に変化は？

②お金に関する悩み、「老後資金」が断トツ

③老後に必要な資金は？　「2000万円」前後

④資産形成「必要性を感じる」が５割超す

⑤リスク性金融商品の保有、国内株がトップ

⑥記事や口コミが資産形成を始める契機に

⑦つみたてＮＩＳＡ・イデコ、じわり浸透

⑧投信、積み立てが増加　保有者の過半に

⑨ポイントで疑似体験､３割が実際の投資へ

⑩外貨建て保険、契約理由は「金利の高さ」

⑪金融機関をどう思う？　業態別の信頼度

⑫ＩＦＡは認知度が上昇、ＦＰは変わらず