ＱＵＩＣＫ資産運用研究所が昨年11月に実施した「個人の資産形成に関する意識調査」。最終回となる15回目は資産形成・資産運用の相談先についてまとめた。（調査概要と過去の配信はこちら）

■「頼んでもいないのに商品を勧められる」のがイヤ

金融機関をどう思うか聞いたところ、「信頼していない」が31％で「信頼している」の29％をやや上回った。「信頼している」と答えた人の内訳をみると「まあまあ信頼している」が26.3％と大半で、「とても信頼している」は2.7％とごく僅かだった。

「信頼していない」の理由では「頼んでもないのに投資商品を勧めてくるから」（35.6％）、「自分にとって不利な提案をされるイメージがあるから」（34.2％）との回答が上位となった。

資産形成・資産運用について相談するとしたら、誰に相談したいかを聞くと、「誰にも相談しない」が40.3％で断トツ。「家族」が19.6％、「金融機関から独立したアドバイザー」が18.2％で続いた。

■ＦＰとＩＦＡ、認知度に大きな差

資産形成や資産運用などについてアドバイスするＦＰ（ファイナンシャルプランナー）やＩＦＡ（独立系金融アドバイザー）の利用状況や認知度を聞いたところ、ＦＰは「利用したことがある」と「利用したことはないが知っている」をまとめた認知度が69.7%だったのに対し、ＩＦＡは24.9％にとどまった。

投資経験別にＦＰまたはＩＦＡを利用したことがある人の比率を比べると、どちらも中級（投資経験１年以上５年未満）の利用率が最も高かった。

ＦＰやＩＦＡとの関わりについては「必要性を感じない」が36.1％とトップで、「わからない」が29.0％で続いた。ＦＰやＩＦＡの存在感は徐々に高まってきているものの、まだ普及が進んでいない状況がうかがえる。

（ＱＵＩＣＫ資産運用研究所）