金融庁が27日夜、同庁発足以来の大規模な組織改正後としては初めてとなる「つみたてＮＩＳＡ Ｍｅｅｔｕｐ」（通称：つみップ）を開いた。つみップは積み立て型の少額投資非課税制度（つみたてＮＩＳＡ）の普及を目的に2017年４月 […]

資産形成をしている個人投資家の間で、指数連動型のインデックス投資が広まりつつある。運用各社は様々なインデックスファンドを展開し、信託報酬の引き下げや品ぞろえの拡充など独自の取り組みでしのぎを削っている。 「インデックスフ […]

「投信で損失、個人の半数」「銀行投信の個人客、半数が損失」－－。金融庁が金融機関の投資信託販売における「顧客本位の業務運営」を客観的に評価できる共通の成果指標（ＫＰＩ）を６月29日に発表したのにあわせて、発表資料の別紙に […]

指数連動型運用を志向する個人投資家にとって夏の恒例行事となった「インデックス投資ナイト」が今年は七夕の７日夜に東京・渋谷のイベントハウス型飲食店「東京カルチャーカルチャー（運営はイッツ・コミュニケーションズ）」で開かれた […]

複数の投資信託に分散投資する際、有効な組み合わせを探すのに便利なのが「相関係数」と呼ばれる統計指標だ。投資対象で区分した「新ＱＵＩＣＫ投信分類（大分類）」について、６月末までの１年間（日次データ）と10年間（月次データ） […]

企業年金を運用する際の資産配分で国内と海外という地域の区分を取り払い、グローバル株式、グローバル債券として管理する傾向が強まっている。日銀の大規模な金融緩和が長引き、国内債券の収益低下に歯止めがかからない状況が背景にある […]

企業によるＥＳＧ（環境・社会・企業統治）重視の経営が熱を帯びてきている。大きなきっかけは、公的年金を運用する年金積立金管理運用独立行政法人（ＧＰＩＦ）が３つのＥＳＧ指数に連動した日本株運用を2017年から始めたことだ。運 […]

金融庁は29日、金融機関の投資信託販売における「顧客本位の業務運営」を客観的に評価できる共通の成果指標（ＫＰＩ）を発表した。これまでは一部の販売会社が自主的に設定・公表してきたため、投資家が比較するのが難しかった。金融庁 […]

積み立て型の少額投資非課税制度（つみたてＮＩＳＡ）の開始や個人型確定拠出年金（イデコ）の加入者拡大が追い風となり、投資初心者にも分かりやすい指数連動型（インデックス型）の投資信託に対する関心が一段と高まっている。 ファン […]

ロボアドバイザーサービス「ＴＨＥＯ（テオ）」を運営するお金のデザインが資産運用の裾野拡大に向けた取り組みを加速している。ポイントサービスを使った疑似投資では、ＪＲ東日本、ＮＴＴドコモと相次いで連携。ロボアドでも提携先を着 […]

国の省庁が集まる東京・霞が関にある文部科学省の講堂が20日夜、中央省庁に勤務する職員で埋め尽くされた。内閣官房内閣人事局、金融庁と厚生労働省が合同で開いた「霞が関ｉＤｅＣｏ・つみたてＮＩＳＡセミナー」に参加するためだ。 […]

サッカーのワールドカップ（Ｗ杯）ロシア大会で日本が初戦を迎えた19日夜、多くの人が応援のために街に繰り出し始めた時間帯に、金融庁の会議室にカジュアルな服装の若者が集まった。金融庁が積み立て型の少額投資非課税制度（つみたて […]

いま保有している投資信託と組み合わせて別の投信を購入したいが、何を選べばいいか分からない――。そんなときに参考になるのが「相関係数」だ。 米国の長期金利の上昇などを背景に不安定な値動きが続く「新興国債券型」との組み合わせ […]

米資産運用大手のブラックロック。「ｉシェアーズ」シリーズという上場投資信託（ＥＴＦ）を手掛ける運用会社として日本の個人投資家にも知られているが、同時に名だたる日本企業の大株主でもある。長期保有の機関投資家として、上場企業 […]

米国の10年物国債利回りが３％前後まで上昇するなどドル金利の魅力が高まる一方、為替差損を回避（ヘッジ）するためのコストが跳ね上がっている。日米の金利差が拡大しているからだ。海外の資産で運用する投資信託を保有している人、こ […]

金融庁が２日午後に都内で開いた「つみたてＮＩＳＡ Ｍｅｅｔｕｐ」（通称：つみップ）の「ｍａｍａ（ママ）部」は、家族連れを含む約30人の女性が参加した。今回は「経済に強いママを増やす会」と組み、新人ママ向けのイベントとして […]

インターネット証券大手の楽天証券が「対面型」の独立系金融アドバイザー（ＩＦＡ）を介した預かり資産を伸ばしている。ＩＦＡは特定の金融機関に所属せず、顧客に資産運用のアドバイスをすると同時に、金融商品の売買に関する仲介業務を […]

ＱＵＩＣＫは23日午後、「資産運用新時代　覚醒する1800兆円」と題した討論会を開いた。野村アセットマネジメントの栗崎修常務執行役員は講演で、投資信託について「資産寿命を延ばすことが重要だ」と指摘。投信市場の拡大に向けて […]

いま保有している投資信託と組み合わせて別の投信を購入したいが、どんなファンドを選べばいいか分からない――。そんなときに参考になるのが「相関係数」だ。実際に購入可能なファンドを組み合わせ、QUICKの情報端末「Ｑｒ1」の銘 […]

積み立て型の少額投資非課税制度（つみたてＮＩＳＡ）が始動し、４カ月が経過する。３月末の口座数は50万口座前後と伝わるなど、2014年に創設された従来のＮＩＳＡの口座開設ペースと比べると10分の１以下。金融庁は個人に安定的 […]

21日午後の東京・赤坂のイベント会場は、ピンクの服や小物でコーディネートした人で溢れかえった。金融庁が個人投資家を対象に開いた「つみたてＮＩＳＡフェスティバル（#つみフェス2018）」は、同庁の女性職員の発案で「some […]

ＳＢＩ証券が取り扱う投資信託の積み立ては、月間の設定額が今年に入って100億円を突破した。ＱＵＩＣＫ資産運用研究所の調べでは、ネット専業証券の中で最大規模となる。 月間の投信積み立て設定額は今年２月に初めて100億円を上 […]

知らないうちに貯まったポイントで、ほったらかしの資産運用――。クレジットカード会社大手のクレディセゾン（8253）が提供する「ポイント運用サービス」が新しい資産形成のカタチを生み出しつつある。 ポイント運用サービスは、セ […]

ＱＵＩＣＫ資産運用研究所は個人投資家が投資信託を選ぶ際の参考になるように、運用成績を定量的に評価し、この１年間に活躍した投信の中から「中長期投資にふさわしい投信」を選んだ。今回は第１回で、今後は年１回のペースで公表する。 […]

これから社会に出るみなさんへのメッセージとして「新社会人が知っておきたいお金の話」を３回にわたって連載する。最終回は「発想の転換で資産形成の第一歩を」。 第１回はコチラ→　「新社会人が知っておきたいお金の話」①資産形成の […]

これから社会に出るみなさんへのメッセージとして「新社会人が知っておきたいお金の話」を３回にわたって連載する。第２回は「人生100年時代の資産形成」。 第１回はコチラ→　「新社会人が知っておきたいお金の話」①資産形成のイロ […]

金融庁が16日夜に開いた個人との意見交換会「つみたてＮＩＳＡ Ｍｅｅｔｕｐ」（通称：つみップ）は、つみップ担当の職員がツイッター上で呼びかけた「投信あるある」をテーマに取り上げた。投信でよくありそうな誤解に対して、ゲスト […]