日経リサーチが実施した調査によると、「投資信託（ETF,ETN,REIT,商品ファンド含む）」を保有している人の割合は17.2%にのぼった。「国内株式」の保有率（26.6％）よりは低かった。 保有している投資信託の種類で […]

国内公募の追加型株式投資信託で、毎月分配型の占める割合が低下している。10月末時点の純資産総額（残高）のうち、毎月分配型の割合は48.9％だった。ＱＵＩＣＫ資産運用研究所の集計データでさかのぼれる2008年以降、50％を […]

投信積立は長期の資産形成の手段として金融庁などが重要性を強調しているが、いまのところあまり浸透していないのが実情だ。2018年１月に始まる積み立て型の少額投資非課税制度（つみたてＮＩＳＡ）が投信積立の普及につながるかが注 […]

日経リサーチが実施した調査（「生活実態調査データベース『データ・ア・ラ・モード』定期調査 金融資産・銀行編」）によると、2018年１月に積み立て型の少額投資非課税制度（つみたてＮＩＳＡ）がスタートすることを知っている人は […]

ＳＭＢＣ日興証券が提供する投資一任サービスの「日興ファンドラップ」は、預かり残高の増加傾向が続いている。ＱＵＩＣＫ資産運用研究所が推計したところ、2017年８月末時点で１兆円の大台を初めて突破した。2014年８月末は約1 […]

国内公募の追加型株式投資信託の半分以上を占める「毎月分配型」。一定の金額を毎月受け取れる仕組みはシニア層を中心に人気が根強いが、その分配金は元本を取り崩して支払われているケースが少なくない。ＱＵＩＣＫ資産運用研究所が試算 […]

2017年１～６月の半年間で、国内公募の追加型株式投資信託（ETFを除く）はオーストラリアの株式に投資するファンドや人工知能（ＡＩ）関連投信への資金流入が目立った。海外の不動産投資信託（REIT）に投資するファンドからは […]

６月に新規設定される国内公募の投資信託は42本程度と、14年ぶりの低水準に落ち込んだ前月の18本を大幅に上回る見通し。新規ファンドの当初設定額の合計も前月の624億円（自己設定除く）から増える見込みだ。「毎年６月と12月 […]

QUICK資産運用研究所が調べたところ、５月に新規設定される国内公募の株式投資信託の本数（推定）は18本と、2003年５月（16本）以来14年ぶりの少なさになった。前月比では12本の減少。顧客に投信の買い替えを促し、販売 […]

ＱＵＩＣＫ資産運用研究所が2016年12月中旬に実施した「個人の資産形成に関する意識調査」（回答者5104人）では、多くの人が資産形成・資産運用に取り組むのをためらっている実態が浮き彫りになった。投資にまつわる負のイメー […]

９個の金融知識問題のうち、全問正解は1.6％にとどまった（添付「図5-9」参照）。正解ゼロがダントツに多い。   ■低い自己評価 これとは別に、金融知識や判断力について「自己評価型」の質問にも答えてもらい、「金 […]

■正解ゼロが約４割 金融に関する９つの問題を解いてもらい、正解数に基づいて回答者の金融知識レベルをＡ～Ｄの４段階にクラス分けしたところ、知識水準が最低の「Ｄ」が全体の４割近くを占めた（添付「図5-5」参照）。９問の正解率 […]

■資産形成の取引口座、銀行・証券に集中 資産形成・資産運用の際に取引した口座を聞いたところ、証券会社と銀行に回答が集中した（添付「図5-1」参照）。 投資信託などを購入した手段については、証券会社の利用者は「ホームページ […]

イデコやＮＩＳＡを活用する際に、避けられないのが投資信託など運用対象の品定め。「投信選び」に頭を悩ませているのは投資初心者に限らないようだ。   ■投信選びは「難しい」 投信の購入で困っていることを聞いたところ […]

■ＮＩＳＡ口座開設は２割超 個人投資家を対象とした証券優遇税制「少額投資非課税制度（ＮＩＳＡ）」の利用状況については、「口座を開設している」と答えた人が全体の２割超だった（添付「図4-5」参照）。このうち「開設しており、 […]

投資信託や預貯金などで運用し、老後資金をつくる「個人型確定拠出年金（ＤＣ、愛称ｉＤｅＣｏ＝イデコ）」。今年１月から対象者が現役世代の原則全員に拡大したが、昨年12月中旬時点では一般にあまり知られていなかったことが明らかに […]

■「資産を増やしたい」が４割超 リスク性商品を保有・運用したことがない人は総じて資産形成・資産運用に及び腰なことが分かったが、「資産を増やしたい」という欲求がないわけではない。 「老後のために資産を増やしたい」という考え […]

■「必要性を感じない」が７割近く リスク性商品を保有・運用したことがない人に「リスク性金融商品による資産形成・資産運用に必要性を感じますか」と質問したところ、「全く必要性を感じない」と「あまり必要性を感じない」の合計が6 […]

■「損をしそうだから」が理由トップ リスク性商品を保有・運用したことがない人に対して、その理由を聞いたところ「損をしそうだから」が最も多かった。２番目も「元本割れのリスクがある取引は一切行いたくないから」との理由が続き、 […]

過去にリスク性商品を保有・運用したことがあるものの、現在はやめた人（回答者数：394人）にその理由を聞いたところ、「損をしたから（損をするのが怖くなった）」が最も多かった（添付「図2-3」参照）。 「取引が面倒だった」「 […]

■｢値上がり期待｣など重視 資産形成・資産運用の際に重視することについて質問したところ、「値上がり期待」と｢利回りの高さ｣が突出して多かった（添付「図2-1」参照）。これに続いたのが「過去の配当金・分配金実績」や「株主優 […]

■資産形成のきっかけは｢口コミ･勧め｣ リスク性商品を保有・運用したことがある人に対して、資産形成・資産運用を始めたきっかけを聞くと全体では「家族・友人・知人からの口コミ・勧め」との回答が最も多かった（添付「表2-4」参 […]

リスク性商品を保有・運用したことがある人に対して、資産形成・資産運用を始めた目的を聞いたところ、全体では「配当金・分配金･利子を得るため」との答えが１番多かった（添付「表2-1」参照）。「長期の資産形成・資産運用のため」 […]

■リスク商品の保有未経験者はネガティブ印象 「資産形成・資産運用」に対するイメージを聞いたところ、リスク性商品を保有・運用したことがない人ほど「損をする」「怖い」といったネガティブな印象を持っている人が多いことが分かった […]

■今後保有したい商品「国内株式」がトップ 今後１～２年の間に保有を増やしたり、保有を始めてみようと考えている金融商品を聞いたところ、全体で国内株式が12.5％で最も多かった。投資信託（6.2％）と外貨預金（3.8％）が続 […]

■保有経験者、男性が女性を上回る リスク性商品を保有・運用したことがある人を属性別で比べたところ、性別では女性よりも男性の比率が高いことが分かった（添付「図1-2」参照）。 年代別では、年齢が高くなるほど保有経験者の比率 […]

■リスク性商品の保有経験は全体の29.9％ ＱＵＩＣＫ資産運用研究所が2016年12月中旬に実施した「個人の資産形成に関する意識調査」で、リスク性金融商品を保有・運用したことがあるかどうかを聞いたところ、全体の29.9％ […]