第５部　50歳からの安心運用術 ⑥ シニア必見！暴落に負けない守りの運用術 シニア世代の資産運用で大切なのは攻めと守りのバランスだ。やみくもに資産を増やそうとするのではなく、市場環境が悪化したときでもできるだけ大事な老後 […]

第５部　50歳からの安心運用術 ⑤ シニア向けの分配型投信、コスト見合いの価値はあるか 資産を運用しながら取り崩したいという、シニア世代を意識した金融商品がある。毎月や隔月にあらかじめ決めた分配金を払い出すタイプの投資信 […]

第５部　50歳からの安心運用術 ④ 資産の取り崩し、３つの方法を上手に使い分け シニアにとって資産運用と同等か、それ以上に重要なのが資産の取り崩し方だ。長生きに備えて資産はできるだけ長持ちさせたいが、老後の生活に必要なお […]

第５部　50歳からの安心運用術 ③ 増やす運用は株中心、ただしリスク管理の徹底を 50代から始める老後の資金づくりでは具体的にどんな資産、どんな投資信託に投資すればいいだろう。資産を増やすための運用は株式ファンドが中心に […]

第５部　50歳からの安心運用術 ② シニアの運用、第一歩はマネープランづくり 50歳から始める資産運用は、ライフステージによって取り組み方が大きく変わる。大きな節目となりそうなのは定年退職と、年金以外の収入がなくなる完全 […]

第５部　50歳からの安心運用術 ① シニアの運用デビュー、ここに注意 50代は資産運用を真剣に考え始める時期だ。定年退職が遠い将来のことではなくなり老後資金が気になりだすし、教育費や住宅ローンの支払いが終盤にさしかかり、 […]

第４部　丸わかり、積み立て投資活用術 ⑥ 含み益を幻にしない、積み立て投資の出口戦略 長期の積み立て投資で当初定めた積立期間や目標額を達成したら、次はどう行動すればいいだろう。時間と資金に余裕があるならそのまま継続するの […]

第４部　丸わかり、積み立て投資活用術 ⑤ 下げ相場をチャンスに変える「買い下がり投資法」 株式相場の下落局面は投資信託を安く仕入れる絶好の機会だ。しかしどこまで下げたら買い始めるか、タイミングの判断は難しい。そこで提案し […]

第４部　丸わかり、積み立て投資活用術 ④ 有利な決め方は？積み立て頻度と注文日 毎日か、毎週か、毎月か、それともボーナス月の年２回か。積み立て投資の頻度はどのように決めればいいだろう。結論からいうと、どんな頻度でも積み立 […]

第４部　丸わかり、積み立て投資活用術 ③ 積み立て対象選び、リスクは過度に恐れない 積み立て投資では、どんな資産や投資信託を対象にすればいいだろう。多くの場合、積み立ての目的は長期の資産形成なので、様々な資産の中で最も期 […]

第４部　丸わかり、積み立て投資活用術 ② 積み立て投資が得意な相場・苦手な相場とは 積み立て投資は長期の資産形成に適した効率的な投資法ではあるが、投資するのは価格変動のある投資信託などだから、成果はその時々の相場に大きく […]

第４部　丸わかり、積み立て投資活用術 ① ５つの長所と３つの注意点、カギは忍耐と覚悟 投資信託の積み立て投資は使い勝手がいい資産形成・運用の方法だ。まとまった資金も難しい知識も不要で、投資のタイミングに迷ったり相場に振り […]

第３部　投信選びのツボ ⑫ テーマ型投信、やっぱりお勧めできない３つの理由 株式市場の旬の話題や材料を手掛かりに銘柄を選別する「テーマ型」の投資信託が相も変わらず売れている。設定したテーマ次第で大きなリターンをもたらす可 […]

第３部　投信選びのツボ ⑪ 「絶対収益追求型」の上手な使い方 「絶対収益追求型」はどんな市場環境でもプラスのリターンをめざす投資信託で、多くはヘッジファンドの運用手法を採用している。実際には「絶対収益」とは程遠い看板倒れ […]

第３部　投信選びのツボ ⑩ 「預貯金代わり」の投信はあるか リターンはソコソコでいいから元本割れしない金融商品が欲しい――。預貯金の利子がほぼなくなった今、預貯金の代わりとなる安全性の高い商品を望む声は切実だ。投資信託に […]

第３部　投信選びのツボ ⑨ 続・アクティブ型か、インデックス型か アクティブ型とインデックス型の投資信託にはそれぞれ得手・不得手な分野があって、一概にどちらが優れているとはいえない。さらにそれぞれ長所と短所もある。両者の […]

第３部　投信選びのツボ ⑧ アクティブ型か、インデックス型か ファンドマネジャーが裁量で運用するアクティブ型の投資信託は、指数連動をめざすインデックス型に長期のパフォーマンスで劣る、というのが世の中の定説だ。果たして本当 […]

第３部　投信選びのツボ ⑦ 簡単！実力ファンドはこうして見極める（バランス型編） 複数の資産に投資するバランス型投資信託は、運用の基本である分散投資を１本のファンドで実現する便利な金融商品だ。しかし、どんな資産をどれだけ […]

第３部　投信選びのツボ ⑥ 簡単！実力ファンドはこうして見極める（外国株投信編） 前回に続く投資信託選びの実践編、２回目は外国株で運用するファンドが対象だ。ポートフォリオ（資産構成）の真ん中を占める資産になるので、しっか […]

第３部　投信選びのツボ ⑤ 簡単！実力ファンドはこうして見極める（日本株投信編） 長期投資の対象とする投資信託を選ぶのは、実はそれほど難しくない。長期投資に不向きなタイプを消去法で除外したうえで運用成績上位のファンドを並 […]

第３部　投信選びのツボ ④ 長期投資に不向きな投信、８つのタイプとは 金融機関で買える公募の投資信託は約5900本。この中からいきなり自分に適した１本を探し出すのは至難の業だ。そこで最初に、長期の資産形成・資産運用をする […]

第３部　投信選びのツボ ③ 極端なコスト嫌いは投資機会を逃す 投資信託を選ぶとき、必ずチェックするべきなのがファンドにかかる費用だ。中でも保有コストである信託報酬は、期間が長くなるほど運用成果に大きな影響を及ぼすので大事 […]

第３部　投信選びのツボ ② 分配金、高額・高利回りには近づくな！ 投資信託を高額の分配金目当てで選んではいけない。運用成績は振るわないのに資産を取り崩しながら分配金を出すケースが少なくないからで、中でも分配金利回りが極端 […]

第３部　投信選びのツボ ① 投信は本当に儲かる金融商品なのか？ 投資信託は普通の人々にとって最も使い勝手のよい資産形成・運用の手段だ。あらゆる種類の資産に投資できるうえ金額指定で買えるので、分散投資や積み立て投資がやりや […]

第２部　資産運用 勝利の手順 ④ 資産はどう選ぶ？リターン重視なら株式、危機の備えは金 運用期間や自身の損失耐性などを確認したら、次はどんな資産にどんな比率で投資するかを決める番だ。長期の資産形成なら、高いリターンが期待 […]

第２部　資産運用 勝利の手順 ③ 分散投資でリスクを手なずける 資産運用をするなら、損をする心配はせずにできるだけ大きな利益を得たいと誰もが思う。実際には、投資のリターンは市場環境次第で大きくブレるのに対し、損をするリス […]

第２部　資産運用 勝利の手順 ② リスクと「損失耐性」を知る 国内外の株式や債券に投資したら、最悪の場合どの程度の損失を被る恐れがあるのか。資産運用を始める前に、是非とも知っておきたいのが各資産の下落リスクだ。リスクを過 […]